Ежедневно с 10:00 до 19:00
Cб-Вс Выходные

+7 (495) 789-39-86

Кейсы

115 – ФЗ и с чем его «едят»

4.25.2020

115-ФЗ О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА, и финансированию терроризма увидел свет в 2001 году, и с того момента Росфинмониторинг совместно с банками получил возможность ограничивать операции и арестовывать денежные средства на счетах юридических лиц, не проводить операции по «сомнительным сделкам», запрашивать сведения о бенефициарах, частично или полностью ограничивать ДБО (дистанционное банковское обслуживание)

Меры хорошие, нас с вами защитить призванные, но на деле так бывает не всегда.

Банковские системы и сотрудники имеют право, ссылаясь на нормы вышеуказанного закона не раскрывать причину, по которой у компании арестованы счета, ограничено ДБО, расторгнут договор банковского обслуживания или отказ в открытии счета.

То есть зачастую сталкиваясь с проблемами в банковском обслуживании нам приходится самим выяснять, а в чем же дело.

В начале 2020 года к нас обратился тогда еще не наш клиент с просьбой помочь разобраться в чем дело.

— «Представляете, хожу в банк «ногами» все принимают, отправляю документы онлайн, платежи не проводят. И счет не арестован и налоги все заплатил…Ничего не понимаю»

После ряда заданных вопросов, мы стали разбираться в чем дело.

Ниже приводим алгоритм, как быстро узнать, что случилось, если банк отмалчивается и ничего конкретного не поясняет:

1. запрашиваем выписку из ЕГРЮЛ, смотрим, все ли там в порядке (нахождение по юр адресу, работа по оквэд, нет дисквалификации единоличного исполнительного органа)

2. запрашивает сверку по налогам и сборам с налоговыми органами

3. рассчитываем налоговую нагрузку (да-да, есть специальные показатели налоговой нагрузки по отраслям, и ваша компания должна находиться в этих пределах)

4. далее углубляемся в саму работу с банком (какой остаток по счету, какие обороты, какой назначение платежа указывается в платежных поручениях, есть ли переводы на счета физических лиц без уплаты налогов

Все эти причины являются открытыми, но есть и закрытые причины, о которых узнать гораздо сложнее. И рецепт тут один – мы доказываем, что компания реально работающая, не «однодневка» и «не обнальщик».

Что делаем?

Собираем для банка все документы по деятельности, в частности конкретно по тем платежам, которые приостановили. Мы собрали полный пакет: договор со всеми спецификациями, счет, акт, заказ на доставку в транспортную компанию, досье на контрагента со всеми документами.

Нашему клиенту банк все разблокировал добровольно, после предоставления пакета документов и письма с подробнейшим описанием деятельности по всем направлениям, с расчетом по налоговой нагрузке, с пояснениями по поискам нового персонала для расширения штата сотрудников по этому направлению бизнеса и еще много чем другим.

Если у вас все не так хорошо заканчивается, имеете полное право обратиться в Центральный банк (есть специальная комиссия, созданная для этих целей). А ЦБ уже будет разбираться кто прав, кто виноват.

Отказываемся от овердрафта за счет грамотного налогового планирования.

1.22.2020

История, когда бизнесу не хватает денежных средств – это нормально, куда хуже если у вас есть «лишние» деньги, которые просто лежат на счетах и не «работают», но не в этот раз.
Начну сначала. Есть некая компания – малый бизнес, обороты не большие, сотрудников немного, маржинальность хорошая и работает бизнес в области и оптовых и розничных продаж, казалось бы все должно быть отлично, но вдруг денег начинает не хватать и самое страшное, что на основные статьи затрат – на налоги и зарплату (как это обычно и бывает). 

С таким вопросом к нам обратились наши клиенты – компания N – «как бы сделать так, чтобы денег хватало, а то мы уже и овердрафт подключили, и о кредите подумываем. Прибыль по бухучету вроде есть, а денег нет».

Мы не волшебники, мы только учимся.
Но давайте начнем сначала.
Как дела в вашей бухгалтерии и как бы нам взглянуть.
Экспресс-аудит – это обязательная программа нашего консультирования. Просто давать какие-то рекомендации, не осознавая масштабы проблем и не видя их изнутри сложно и непродуктивно.
В процессе аудита было выявлено немного ошибок, но носящих методический характер, как в бухгалтерском и как следствие налоговом учете, так и в управленческом.

В налоговом учете – завышение налогооблагаемой базы по НДС привело к переплате налогов. За нежелание бухгалтерии компании подтверждать нулевую ставку НДС по экспортным операциям и разбираться в тонкостях, когда мы обязаны облагать НДС, а когда не обязаны (то есть вести раздельный учет НДС) компания (а если быть более точной, то ее собственники) заплатили немногим более двух миллионов рублей.
Дальше выяснилось, что часть бизнеса можно перевести на другую систему налогообложения и таким образом снизить нагрузку на «кошелек» собственника.
Да и штат офиса непомерно раздут, а это автоматизированные рабочие места, чай, кофе, сахар и, конечно, зарплата и взносы.
Как итог, мы отказались от части сотрудников и снизили стоимость арендной платы за офис, снизили налоговую нагрузку на головное подразделение, открыли обособленные подразделения, перевели их на иную систему налогообложения, автоматизировали большинство внутренних процессов, помогли рассчитать затраты бизнеса, верно их классифицировали и, очень надеюсь, сделали собственника более счастливым человеком.
Вывод – если вы подсознательно понимаете, что денег должно хватить, не спешите за кредитными продуктами, пересмотрите, что происходит внутри вашего офиса…Там скорее всего есть точки роста